Các công ty nên thận trọng hơn
Là trọng tài viên của Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (VIAC), ông Ngô Khắc Lễ đã đồng hành cùng nhiều doanh nghiệp trong các chuyến đi “đòi công bằng” sau khi bị lừa đảo khi làm ăn với đối tác nước ngoài. Có những lúc thành công nhưng cũng có những lần thất bại vì sự sơ hở, bất cẩn của doanh nghiệp.
Ví dụ, có một doanh nghiệp Việt Nam thực hiện các giao dịch thương mại xuyên biên giới chỉ qua điện thoại di động. Dù đã chuyển tiền từ lâu nhưng doanh nghiệp này không nhận được hàng khi vẫn duy trì liên lạc.
Nghĩ mình bị lừa, doanh nghiệp này cầu cứu ông Lê và đề nghị ông ra nước ngoài tìm kẻ lừa đảo. Sau khi ra nước ngoài vài ngày, họ vẫn có thể liên lạc với đối tác qua điện thoại di động. Cảnh sát địa phương cũng có thể liên lạc với họ thông qua số điện thoại đó.
Điều đáng nói là cảnh sát địa phương cho biết họ không thể xác định được số điện thoại này có thuộc mạng di động ở quê nhà hay không.
Lúc này, doanh nghiệp tra cứu lại số điện thoại trong hợp đồng thì phát hiện số điện thoại này bị thiếu số. Các địa chỉ trên hợp đồng đều là giả mạo.
“Đi về phía bắc của đất nước đó, cư dân nói rằng không có công ty nào như vậy. Đi vào chi nhánh phía Nam, hóa ra chỉ là một nhà sách, không có dịch vụ đưa đò nào cả ”, anh Lê chia sẻ.
Để tránh rủi ro khi thực hiện các giao dịch thương mại xuyên biên giới qua thương mại điện tử, ông Lê khuyến cáo nên tìm hiểu kỹ đối tác và xác định rõ phương thức lưu trữ thông tin.
Nhiều công ty chỉ sử dụng Zalo hoặc Viber để liên hệ với các đối tác thương mại của họ. Khi có tranh chấp, khó có thể giải quyết được do doanh nghiệp không thể lưu bản sao các bên sử dụng. Có những bản điện tử có thể tự động xóa khi chủ đề thay đổi.
Ông Lễ nhấn mạnh, các doanh nghiệp phải lưu giữ thông tin, tài liệu để khi có tranh chấp, mọi thứ có thể kiểm tra được dễ dàng.
Rủi ro tiềm tàng mà các nhà nhập khẩu và xuất khẩu phải đối mặt
Ông Nguyễn Trọng Tính, Giám đốc Khối Kinh doanh và Phân phối Khối Khách hàng Doanh nghiệp, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) cũng chỉ ra 5 rủi ro thường gặp mà ông đã rút ra trong quá trình làm việc với các nhà xuất nhập khẩu Việt Nam.
Đầu tiên là rủi ro thương mại. Cụ thể, các nhà nhập khẩu nước ngoài chậm thanh toán, thậm chí không thanh toán.
Để hạn chế, doanh nghiệp cần xác minh kỹ thông tin đối tác (KYC), chỉ chọn công ty đáng tin cậy, có lịch sử thanh toán đúng hạn. Doanh nghiệp nên chia thanh toán thành nhiều đợt (đặt cọc, chuyển một phần, chuyển toàn bộ khi nhận hàng, kết hợp nhiều phương thức thanh toán khác nhau như 30% bằng TT, 70% bằng L/C).
Rủi ro thứ hai là rủi ro biến động tỷ giá hối đoái. Thứ ba là rủi ro đạo đức. Ví dụ, nhà nhập khẩu không nhận hàng và từ chối thanh toán; người vận chuyển biến mất, hoặc làm hư hỏng hàng hóa; người giao nhận bộ chứng từ thông đồng với người mua thay bộ chứng từ để lấy hàng.
Thứ tư là rủi ro pháp lý. Khi doanh nghiệp có kiến thức hạn chế chỉ có thể hình thành hợp đồng có lợi bất cập hại thì phải thành lập bộ phận chuyên trách hoặc sử dụng công ty tư vấn chuyên về luật quốc tế.
Cuối cùng là rủi ro hoạt động. Có trường hợp trình độ của các bên còn non kém, dẫn đến sai sót trong việc soạn thảo hợp đồng, chứng từ dẫn đến khả năng bị chậm, không thanh toán được.
Tránh gian lận thương mại – Làm thế nào?
Để tránh những thiệt hại không đáng có trong quá trình giao dịch với đối tác nước ngoài, các doanh nghiệp xuất nhập khẩu cần tuyệt đối thận trọng. Tuy nhiên, điều đó vẫn là chưa đủ. Doanh nghiệp cần có thông tin toàn diện về đối tác của mình bao gồm cả nền tảng tài chính và lịch sử thanh toán, những thông tin này không thể tìm thấy trên Internet. Ngoài ra, thông tin do chính đối tác cung cấp có thể không trung thực và mang tính chủ quan.
Do đó, doanh nghiệp cần phải nhờ đến bên thứ ba. Bên thứ ba này thường được gọi là cơ quan xếp hạng tín nhiệm , chuyên cung cấp thông tin doanh nghiệp và dịch vụ kiểm tra tín dụng, giúp doanh nghiệp thực sự hiểu đối tác của mình.
Dịch vụ xếp hạng tín nhiệm đã rất phổ biến trên thế giới nhưng vẫn còn xa lạ đối với các doanh nghiệp xuất khẩu Việt Nam. Đó là lý do thời gian qua, nhiều doanh nghiệp Việt Nam bị đối tác nước ngoài lừa gạt.
Tại Việt Nam, VietnamCredit là doanh nghiệp hàng đầu trong lĩnh vực cung cấp thông tin doanh nghiệp và xếp hạng tín nhiệm doanh nghiệp. Chúng tôi có thể cung cấp cho khách hàng thông tin về các doanh nghiệp tại Việt Nam cũng như trên thế giới. Chỉ với một khoản chi phí rất nhỏ nhưng giá trị thông tin chúng tôi cung cấp lại có ý nghĩa rất lớn đối với sự phát triển của doanh nghiệp bởi giúp công ty tránh được rất nhiều rủi ro.
Theo: VietnamCredit
